Occasionalmente richiediamo informazioni e/o documenti aggiuntivi per comprendere meglio l'origine dei fondi e del patrimonio utilizzati per le transazioni sul tuo account Robinhood. Si tratta di una procedura standard per garantire la conformità alle leggi e ai regolamenti locali. In questo modo, tuteliamo gli interessi dei nostri clienti e manteniamo l'integrità delle nostre operazioni. La tabella seguente illustra le informazioni e i documenti che potrebbero essere richiesti per soddisfare questa richiesta, a seconda della fonte dei fondi/del patrimonio. Grazie per aiutarci a rimanere conformi!

• I documenti devono essere chiari, completi e interamente visibili. Le immagini sfocate, ritagliate o parzialmente oscurate non saranno accettate.
• È preferibile caricare file PDF o scansioni e fotografie di documenti fisici; gli screenshot non sono consigliati e hanno maggiori probabilità di essere rifiutati.
• I documenti devono essere inviati esclusivamente tramite il nostro portale di caricamento sicuro. Utilizza il link sicuro fornito nell'e-mail che hai ricevuto, poiché gli invii effettuati tramite qualsiasi altro metodo non saranno accettati.

Per essere considerati validi, i documenti devono soddisfare i seguenti criteri:

• Formati di file accettati: PDF (.pdf), file immagine (.png, .jpg, .jpeg) e documenti di testo (.doc, .docx).
• Chiarezza e completezza: il documento deve essere completamente visibile, con almeno un angolo o un bordo incluso come riferimento.
• Autenticità: qualsiasi tentativo di alterare o manipolare i documenti può comportare la chiusura dell'account.
• Informazioni richieste: il documento deve mostrare chiaramente il tuo nome, il nome/logo dell'ente emittente, la data dell'estratto conto o della transazione pertinente, il saldo dell'account e i dettagli della transazione.
• Oscuramento: le informazioni sensibili (come il numero del conto o il codice fiscale) possono essere oscurate, ma i dettagli finanziari principali devono rimanere visibili.
• Validità della data: i documenti devono essere stati emessi negli ultimi 24 mesi, anche se potrebbero essere applicate alcune eccezioni.
• Coerenza dell'indirizzo: l'indirizzo sul documento deve corrispondere a quello associato al tuo account Robinhood. Gli indirizzi di caselle postali non sono accettati.
• Attività dell'account: gli estratti conto relativi ad account senza alcuna attività economica non possono essere accettati.

Reddito da lavoro dipendente

• Natura dell'impiego, nome e indirizzo del datore di lavoro
• Ultime 3 buste paga
• Estratti conto bancari degli ultimi 3 mesi che mostrino i pagamenti dello stipendio
• Attestazione del datore di lavoro relativa allo stipendio annuale e all'anzianità di servizio
• Dichiarazione dei redditi che mostri il reddito da lavoro dipendente per il periodo fiscale precedente
• Certificato di stipendio o contratto di lavoro se impiegato da meno di 3 mesi o se il datore di lavoro non fornisce le buste paga (in tal caso è necessario fornire un estratto conto bancario che mostri i pagamenti)

Risparmi

• Estratti conto bancari degli ultimi 3 mesi del conto corrente o di risparmio
• Spiegazione della provenienza del patrimonio

Trading/investimenti (incl. criptovalute, azioni, ETF, ecc.)

• Estratti conto bancari degli ultimi 3 mesi che mostrino i prelievi dei profitti da trading e almeno uno dei seguenti documenti:
  • Screenshot dei dettagli dell'account, nome dell'exchange o della piattaforma e operazioni recenti/storico di trading/storico delle transazioni
  • Estratti conto dello storico di trading/delle transazioni degli ultimi 3 mesi
  • Dichiarazione dei redditi che mostri i profitti di trading per il periodo fiscale precedente

Mining di criptovalute

• Storico delle transazioni del wallet che mostra le ricompense di mining
• Prova dell'attività di mining (pagamenti dei pool di mining, fatture dell'hardware di mining)
• Estratti conto bancari che mostrino i prelievi in valuta fiat dai guadagni del mining

Staking/yield farming

• Storico dello staking da piattaforme/protocolli di criptovalute (ad es. screenshot, estratti conto in PDF o link dell'explorer)
• Storico delle transazioni che mostri i depositi di staking e le ricompense guadagnate
• Storico delle transazioni del wallet che mostri le ricompense di staking/yield
• Documentazione fiscale relativa ai guadagni da staking/yield farming
• Estratti conto bancari che mostrino i prelievi in valuta fiat dalle ricompense di staking (se applicabile)

Partecipazione a ICO

• Prova di partecipazione a ICO o investimenti iniziali (ad es. registri di distribuzione dei token, ricevute di acquisto)
• Prove on-chain che mostrino transazioni da smart contract ICO o wallet di progetto
• Storico delle transazioni del wallet che rifletta l'acquisizione e il movimento degli asset
• Documentazione del team di progetto che confermi la partecipazione
• Dichiarazioni dei redditi che riflettano le plusvalenze da investimenti iniziali

Vendite di NFT

• Storico delle transazioni che mostri le vendite e gli acquisti di NFT
• Prova di proprietà degli NFT (indirizzi wallet, registri del marketplace)

Airdrop

• Screenshot dello storico delle transazioni, in cui sono visibili i depositi e i prelievi su Robinhood Crypto
• Indirizzi dei wallet e ID delle transazioni

Pensione

• Estratti conto bancari degli ultimi 3 mesi che mostrino i trasferimenti pensionistici
• Dichiarazione pensionistica rilasciata dal governo per il periodo più recente
• Estratti conto del fondo pensione per il periodo più recente

Reddito da lavoro autonomo

• Natura dell'attività e almeno uno dei seguenti documenti:

  • Fatture degli ultimi 3 mesi per servizi di lavoro autonomo
  • Contratti/accordi degli ultimi 3 mesi per servizi di lavoro autonomo
  • Conto economico per il periodo corrente
  • Dichiarazione dei redditi per l'anno fiscale precedente
  • Prova di proprietà dell'attività o contratto ed estratti conto bancari degli ultimi 3 mesi che mostrino il reddito derivante dall'attività o dai servizi

Vendita di proprietà

• Dettagli della proprietà venduta (indirizzo, data di vendita, valore di vendita, parti)
• Copia firmata del contratto di vendita
• Atto di proprietà dal catasto

Vendita di azioni o altri investimenti

• Data di vendita
• Copia del contratto
• Valore di vendita delle azioni vendute e modalità di vendita (nome della borsa valori)
• Estratto conto dell'agente
• Ricevuta/conferma della transazione
• Certificato dell'azionista

Prestito

• Contratto di prestito che includa:
  • Importo, data e scopo del prestito
  • Nome e indirizzo del prestatore
  • Dettagli di eventuali garanzie

Vendita di società

• Copia del contratto di vendita che includa:

  • Data di vendita e di ricezione dei fondi
  • Prezzo di vendita totale
  • Partecipazione azionaria
  • Nome e indirizzo della società
  • Natura dell'attività

Proprietà aziendale/dividendi

• Ultimi bilanci certificati
• Ultimi conti di gestione
• Approvazione del Consiglio di Amministrazione
• Distribuzione dei dividendi
• Modulo di dichiarazione dei redditi

Eredità

• Nome del defunto
• Data del decesso
• Relazione con il defunto
• Data di ricezione
• Importo totale
• Dati dell'avvocato
• Copia del testamento, lettera firmata dall'avvocato, atto di successione o lettera di nomina dell'esecutore, o documenti che attestino la regolarità fiscale

Donazione

• Data di ricezione
• Importo totale
• Relazione con il donatore
• Lettera del donatore che spiega il motivo della donazione e la provenienza del patrimonio del donatore
• Documenti di identità certificati del donatore

Scadenza/riscatto di una polizza vita

• Importo ricevuto
• Compagnia assicurativa
• Numero/riferimento della polizza
• Data di riscatto

Altre fonti di reddito

• Natura del reddito, importo, data di ricezione e provenienza
• Documentazione giustificativa appropriata