We vragen af en toe om aanvullende informatie en/of documenten om de herkomst van de fondsen en het vermogen die worden gebruikt voor transacties op je Robinhood-rekening beter te begrijpen. Dit maakt deel uit van onze standaardpraktijk om ervoor te zorgen dat we voldoen aan lokale wet- en regelgeving. Op deze manier helpen we de belangen van onze klanten te beschermen en de integriteit van onze activiteiten te waarborgen. In de onderstaande tabel staat welke informatie en documenten mogelijk vereist zijn om aan dit verzoek te voldoen, afhankelijk van de herkomst van de fondsen/het vermogen. Bedankt dat je ons helpt om aan de regelgeving te blijven voldoen!

• Documenten moeten duidelijk, volledig en helemaal zichtbaar zijn. Afbeeldingen die wazig, bijgesneden of geblokkeerd zijn, worden niet geaccepteerd.
• Pdf-bestanden of scans en foto’s van fysieke documenten hebben sterk de voorkeur — screenshots worden niet aanbevolen en worden vaker afgewezen.
• Documenten mogen uitsluitend via ons beveiligde uploadportaal worden ingediend. Gebruik de beveiligde link in de e-mail die je hebt ontvangen, aangezien inzendingen via andere methoden niet worden geaccepteerd.

Geldige documenten moeten aan de volgende criteria voldoen:

• Geaccepteerde bestandsindelingen: PDF (.pdf), afbeeldingsbestanden (.png, .jpg, .jpeg) en tekstdocumenten (.doc, .docx).
• Duidelijkheid en volledigheid: Het document moet volledig zichtbaar zijn, waarbij ten minste één hoek of rand zichtbaar is ter referentie.
• Authenticiteit: Pogingen om documenten te wijzigen of te manipuleren kunnen leiden tot sluiting van de rekening.
• Vereiste informatie: Het document moet duidelijk je naam, de naam/het logo van de uitgevende instantie, de relevante afschrift- of transactiedatum, het rekeningsaldo en de transactiegegevens vermelden.
• Afscherming van gegevens: Gevoelige informatie (zoals rekeningnummers of socialezekerheidsnummers) mag worden afgeschermd, maar essentiële financiële gegevens moeten zichtbaar blijven.
• Geldigheidsdatum: Documenten moeten doorgaans in de afgelopen 24 maanden zijn afgegeven, hoewel in sommige gevallen uitzonderingen mogelijk zijn.
• Adresconsistentie: Het adres op het document moet overeenkomen met het adres dat aan je Robinhood-rekening is gekoppeld. Postbusadressen worden niet geaccepteerd.
• Rekeningactiviteit: Afschriften van rekeningen zonder economische activiteit kunnen niet worden geaccepteerd.

Inkomen uit loon

• Aard van het dienstverband en naam en adres van de werkgever
• Loonstroken van de afgelopen 3 maanden
• Bankafschriften van de afgelopen 3 maanden waarop salarisbetalingen zichtbaar zijn
• Werkgeversverklaring van jaarsalaris en duur van het dienstverband
• Belastingaangifte met salarisinkomsten voor de vorige belastingperiode
• Salarisverklaring of arbeidsovereenkomst als je minder dan 3 maanden in dienst bent of als de werkgever geen loonstroken verstrekt (als de werkgever geen loonstroken verstrekt, moet een bankafschrift met de betalingen worden aangeleverd)

Spaargeld

• Bankafschriften van betaal- of spaarrekeningen van de afgelopen 3 maanden
• Uitleg over de bron van het vermogen

Handel/beleggingen (incl. crypto, aandelen, ETF’s enz.)

• Bankafschriften van de afgelopen 3 maanden waarop opnames van handelswinsten zichtbaar zijn en ten minste één van de volgende documenten:
  • Screenshots van rekeninggegevens, naam van de beurs of het platform en recente geplaatste orders/handelshistorie/transactiehistorie
  • Overzichten van de handels-/transactiehistorie van de afgelopen 3 maanden
  • Belastingaangifte met handelswinsten voor de vorige belastingperiode

Cryptomining

• Transactiehistorie van de portefeuille waarop miningbeloningen zichtbaar zijn
• Bewijs van miningactiviteiten (uitbetalingen van miningpools, facturen van mininghardware)
• Bankafschriften waarop fiatopnames van miningopbrengsten zichtbaar zijn

Vastzetten/yield farming

• Historie van vastzetting van cryptoplatforms/-protocollen (bijvoorbeeld screenshots, pdf-overzichten of explorerlinks)
• Transactiehistorie waarop stortingen voor vastzetting en verdiende beloningen zichtbaar zijn
• Transactiehistorie van de portefeuille waarop beloningen uit vastzetten/yield zichtbaar zijn
• Belastingdocumentatie met betrekking tot opbrengsten uit vastzetten/yield farming
• Bankafschriften waarop fiatopnames van beloningen uit vastzetten zichtbaar zijn (indien van toepassing)

Deelname aan ICO’s

• Bewijs van deelname aan ICO’s of vroege investeringen (bijvoorbeeld gegevens van tokendistributie of aankoopbewijzen)
• On-chain bewijs van transacties vanuit ICO-smart contracts of projectportefeuilles
• Transactiehistorie van de portefeuille waarin de verkrijging en verplaatsing van assets zichtbaar zijn
• Documentatie van het projectteam ter bevestiging van deelname
• Belastingaangiften waarin vermogenswinsten uit vroege investeringen zichtbaar zijn

Verkoop van NFT’s

• Transactiehistorie waarop verkopen en aankopen van NFT’s zichtbaar zijn
• Bewijs van eigendom van NFT’s (portefeuilleadressen, marktplaatsgegevens)

Airdrops

• Screenshots van de transactiehistorie waarop stortingen naar en opnames van Robinhood Crypto zichtbaar zijn
• Portefeuilleadressen en transactie-id’s

Pensioen

• Bankafschriften van de afgelopen 3 maanden waarop pensioenoverboekingen zichtbaar zijn
• Door de overheid afgegeven pensioenoverzicht voor de meest recente periode
• Overzichten van het pensioenfonds voor de meest recente periode

Inkomen als zelfstandige

• Aard van de onderneming en ten minste één van de volgende documenten:

  • Facturen van de afgelopen 3 maanden voor diensten als zelfstandige
  • Contracten/overeenkomsten van de afgelopen 3 maanden voor diensten als zelfstandige
  • Winst-/verliesoverzichten voor de huidige periode
  • Belastingaangifte voor het vorige belastingjaar
  • Bewijs van eigendom van de onderneming of contract en bankafschriften van de afgelopen 3 maanden waarop inkomsten uit de onderneming of diensten zichtbaar zijn

Verkoop van onroerend goed

• Gegevens van het verkochte onroerend goed (adres, verkoopdatum, verkoopwaarde, partijen)
• Ondertekende kopie van de koopovereenkomst
• Eigendomsakte uit het kadaster

Verkoop van aandelen of andere belegging

• Verkoopdatum
• Kopie van het contract
• Verkoopwaarde van de verkochte aandelen en hoe deze zijn verkocht (bijv. naam van de effectenbeurs)
• Rekeningoverzicht van de tussenpersoon
• Transactiebewijs/-bevestiging
• Aandeelhouderscertificaat

Lening

• Leningovereenkomst inclusief:
  • Bedrag, datum, en doel van de lening
  • Naam en adres van de kredietverstrekker
  • Gegevens van eventuele zekerheden

Verkoop van een onderneming

• Kopie van de verkoopovereenkomst inclusief:

  • Datum van verkoop en ontvangst van de fondsen
  • Totale verkoopprijs
  • Aandelenparticipatie
  • Naam en adres van de onderneming
  • Aard van de onderneming

Bedrijfseigendom/dividenden

• Meest recente gecontroleerde jaarrekeningen
• Meest recente managementrapportages
• Goedkeuring van de raad van bestuur
• Dividenduitkering
• Belastingaangifteformulier

Erfenis

• Naam van de overledene
• Overlijdensdatum
• Relatie tot de overledene
• Ontvangstdatum
• Totaalbedrag
• Gegevens van de advocaat/notaris
• Kopie van het testament, ondertekende brief van de advocaat/notaris, verklaring van erfrecht of brief van de executeur, of belastingvrijgavestukken

Schenking

• Ontvangstdatum
• Totaalbedrag
• Relatie tot de schenker
• Brief van de schenker waarin de reden van de schenking en de bron van het vermogen van de schenker worden uitgelegd
• Gecertificeerde identificatiedocumenten van de schenker

Uitkering/afkoop van levensverzekering

• Ontvangen bedrag
• Verzekeraar
• Polisnummer/referentie
• Afkoopdatum

Andere inkomstenbronnen

• Aard van de inkomsten, bedrag, ontvangstdatum en van wie ontvangen
• Passende ondersteunende documentatie