Wir fordern gelegentlich zusätzliche Informationen und/oder Dokumente an, um die Herkunft der Guthaben und Vermögenswerte, die für Transaktionen auf Ihrem Robinhood Konto verwendet werden, besser zu verstehen. Dies ist Teil unserer Standardpraxis, um die Einhaltung lokaler Gesetze und Vorschriften zu gewährleisten. Dadurch schützen wir die Interessen unserer Kunden und wahren die Integrität unserer Geschäftstätigkeit. Die nachstehende Tabelle enthält die Informationen und Dokumente, die zur Erfüllung dieser Anfrage je nach Herkunft der Guthaben/Vermögenswerte erforderlich sein können. Vielen Dank für Ihre Mithilfe bei der Einhaltung der Vorschriften!

• Dokumente müssen klar, vollständig und gut sichtbar sein. Unscharfe, abgeschnittene oder verdeckte Bilder werden nicht akzeptiert.
• PDF-Dateien oder Scans und Fotos von physischen Dokumenten werden dringend bevorzugt — Screenshots werden nicht empfohlen und eher abgelehnt.
• Dokumente müssen ausschließlich über unser sicheres Upload-Portal eingereicht werden. Verwenden Sie den sicheren Link, den Sie in der E-Mail erhalten haben, da Einreichungen über andere Methoden nicht akzeptiert werden.

Gültige Dokumente müssen die folgenden Kriterien erfüllen:

• Akzeptierte Dateiformate: PDF (.pdf), Bilddateien (.png, .jpg, .jpeg) und Textdokumente (.doc, .docx).
• Klarheit und Vollständigkeit: Das Dokument muss vollständig sichtbar sein, wobei mindestens eine Ecke oder Kante als Referenz enthalten sein muss.
• Authentizität: Jeder Versuch, Dokumente zu ändern oder zu manipulieren, kann zur Schließung des Kontos führen.
• Erforderliche Informationen: Das Dokument sollte Ihren Namen, den Namen/das Logo der ausstellenden Stelle, das relevante Kontoauszugs- oder Transaktionsdatum, den Kontostand und die Transaktionsdetails deutlich anzeigen.
• Schwärzungen: Sensible Informationen (wie Kontonummern oder Sozialversicherungsnummern) können geschwärzt werden, aber wichtige Finanzdetails müssen sichtbar bleiben.
• Gültigkeitsdatum: Dokumente sollten in der Regel innerhalb der letzten 24 Monate ausgestellt worden sein, obwohl einige Ausnahmen gelten können.
• Adressübereinstimmung: Die Adresse auf dem Dokument muss mit der Adresse übereinstimmen, die mit Ihrem Robinhood-Konto verknüpft ist. Postfachadressen sind nicht zulässig.
• Kontoaktivität: Kontoauszüge für Konten ohne wirtschaftliche Aktivität können nicht akzeptiert werden.

Gehaltseinkommen

• Art der Beschäftigung sowie Name und Adresse des Arbeitgebers
• Gehaltsabrechnungen der letzten 3 Monate
• Kontoauszüge der letzten 3 Monate mit Gehaltszahlungen
• Arbeitgeberbescheinigung über Jahresgehalt und Beschäftigungsdauer
• Steuererklärung mit Angabe des Gehaltseinkommens für den vorherigen Steuerzeitraum
• Gehaltsbescheinigung oder Arbeitsvertrag, wenn weniger als 3 Monate beschäftigt oder der Arbeitgeber keine Gehaltsabrechnungen bereitstellt (wenn der Arbeitgeber keine Gehaltsabrechnungen bereitstellt, muss ein Kontoauszug mit den Zahlungen vorgelegt werden)

Ersparnisse

• Kontoauszüge der letzten 3 Monate von Giro- oder Sparkonten
• Erklärung der Herkunft des Vermögens

Handel/Investitionen (inkl. Krypto, Aktien, ETFs usw.)

• Kontoauszüge der letzten 3 Monate mit Abhebungen von Handelsgewinnen und mindestens einem der folgenden Punkte:
  • Screenshots von Kontodaten, Name der Börse oder Plattform und kürzlich getätigte Trades/Handelshistorie/Transaktionshistorie
  • Handels-/Transaktionshistorie der letzten 3 Monate
  • Steuererklärung mit Angabe der Handelsgewinne für den vorherigen Steuerzeitraum

Krypto-Mining

• Wallet-Transaktionshistorie mit Mining-Belohnungen
• Nachweis der Mining-Aktivität (Mining-Pool-Auszahlungen, Rechnungen für Mining-Hardware)
• Kontoauszüge mit Fiat-Auszahlungen aus Mining-Einnahmen

Staking/Yield Farming

• Staking-Historie von Kryptowährungsplattformen/-protokollen (z. B. Screenshots, PDF-Auszüge oder Explorer-Links)
• Transaktionshistorie mit Staking-Einzahlungen und verdienten Belohnungen
• Wallet-Transaktionshistorie mit Staking-/Yield-Belohnungen
• Steuerunterlagen zu Staking-/Yield-Farming-Einnahmen
• Kontoauszüge mit Fiat-Auszahlungen aus Staking-Belohnungen (falls zutreffend)

ICO-Teilnahme

• Nachweis der Teilnahme an ICOs oder frühen Investitionen (z. B. Token-Verteilungsnachweise, Kaufbelege)
• On-Chain-Nachweis von Transaktionen aus ICO-Smart Contracts oder Projekt-Wallets
• Wallet-Transaktionshistorie, die den Erwerb und die Bewegung von Assets widerspiegelt
• Dokumentation des Projektteams, die die Teilnahme bestätigt
• Steuererklärungen, die Kapitalgewinne aus frühen Investitionen widerspiegeln

NFT-Verkäufe

• Transaktionshistorie mit NFT-Verkäufen und -Käufen
• Eigentumsnachweis von NFTs (Wallet-Adressen, Marktplatzaufzeichnungen)

Airdrops

• Screenshots der Transaktionshistorie, auf denen die Ein- und Auszahlungen bei Robinhood Krypto sichtbar sind
• Wallet-Adressen und Transaktions-IDs

Rente

• Kontoauszüge der letzten 3 Monate mit Rentenüberweisungen
• Staatliche Rentenbescheinigung für den letzten Zeitraum
• Rentenkassenabrechnungen für den letzten Zeitraum

Einkommen aus selbstständiger Tätigkeit

• Art des Geschäfts und mindestens eines der folgenden Dokumente:

  • Rechnungen der letzten 3 Monate für selbstständige Dienstleistungen
  • Verträge/Vereinbarungen der letzten 3 Monate für selbstständige Dienstleistungen
  • Gewinn- und Verlustrechnungen für den aktuellen Zeitraum
  • Steuererklärung für das vorherige Steuerjahr
  • Nachweis des Geschäftsinhabers oder Vertrags und Kontoauszüge der letzten 3 Monate mit Einkommen aus Geschäft oder Dienstleistungen

Immobilienverkauf

• Details der verkauften Immobilie (Adresse, Verkaufsdatum, Verkaufswert, Parteien)
• Unterzeichnete Kopie des Kaufvertrags
• Eigentumsurkunde aus dem Grundbuchamt

Verkauf von Aktien oder anderen Anlagen

• Verkaufsdatum
• Kopie des Vertrags
• Verkaufswert der verkauften Aktien und wie sie verkauft wurden (d. h. Name der Börse)
• Kontoauszug des Agenten
• Transaktionsbeleg/-Bestätigung
• Aktionärsbescheinigung

Darlehen

• Darlehensvertrag einschließlich:
  • Betrag, Datum und Zweck des Darlehens
  • Name und Adresse des Kreditgebers
  • Details zu Sicherheiten

Unternehmensverkauf

• Kopie des Kaufvertrags einschließlich:

  • Verkaufsdatum und Erhalt der Guthaben
  • Gesamtverkaufspreis
  • Beteiligung am Unternehmen
  • Name und Adresse des Unternehmens
  • Art des Geschäfts

Unternehmenseigentum/Dividenden

• Neueste geprüfte Jahresabschlüsse
• Neueste Management-Konten
• Genehmigung des Verwaltungsrats
• Dividendenausschüttung
• Steuererklärung

Erbschaft

• Name des Verstorbenen
• Sterbedatum
• Beziehung zum Verstorbenen
• Erhaltsdatum
• Gesamtbetrag
• Details des Anwalts
• Kopie des Testaments, unterschriebenes Schreiben des Anwalts, Erbschein oder Schreiben des Testamentsvollstreckers oder Steuerfreigabedokumente

Geschenk

• Erhaltsdatum
• Gesamtbetrag
• Beziehung zum Schenker
• Schreiben des Schenkers, das den Grund für die Schenkung und die Herkunft des Vermögens des Schenkers erklärt
• Beglaubigte Ausweisdokumente des Schenkers

Fälligkeit/Rückkauf einer Lebensversicherung

• Erhaltener Betrag
• Versicherungsanbieter
• Policennummer/-referenz
• Rückkaufdatum

Sonstige Einkommensquellen

• Art des Einkommens, Betrag, Erhaltsdatum und von wem
• Entsprechende Belege