Ocasionalmente, solicitamos información o documentos adicionales para comprender mejor el origen de los fondos y el patrimonio que se utilizan para las transacciones en tu cuenta de Robinhood. Esto forma parte de nuestra práctica habitual para garantizar el cumplimiento de las leyes y normativas locales. Al hacerlo, ayudamos a proteger los intereses de nuestros clientes y a mantener la integridad de nuestras operaciones. La siguiente tabla detalla la información y los documentos que pueden ser necesarios para satisfacer esta solicitud, en función del origen de los fondos/patrimonio. ¡Gracias por ayudarnos a cumplir la normativa!

• Los documentos deben ser claros, completos y totalmente visibles. No se aceptarán imágenes borrosas, recortadas u obstruidas.
• Se prefieren los archivos PDF o los escaneos y fotografías de documentos físicos; no se recomiendan las capturas de pantalla y es más probable que se rechacen.
• Los documentos deben enviarse exclusivamente a través de nuestro portal seguro de carga. Utiliza el vínculo seguro proporcionado en el correo electrónico que recibiste, ya que no se aceptarán envíos por ningún otro método.

Los documentos válidos deben cumplir los siguientes criterios:

• Formatos de archivo aceptados: PDF (.pdf), archivos de imagen (.png, .jpg, .jpeg) y documentos de texto (.doc, .docx).
• Claridad e integridad: el documento debe ser totalmente visible, con al menos una esquina o borde incluido como referencia.
• Autenticidad: cualquier intento de alterar o manipular documentos puede dar lugar al cierre de la cuenta.
• Información requerida: el documento debe mostrar claramente tu nombre, el nombre/logotipo de la entidad emisora, la fecha del extracto o de la transacción, el saldo de la cuenta y los detalles de la transacción.
• Tachaduras: se puede tachar la información sensible (como números de cuenta o números del Seguro Social), pero los datos financieros clave deben permanecer visibles.
• Validez de la fecha: por lo general, los documentos deben haberse emitido en los últimos 24 meses, aunque pueden aplicarse algunas excepciones.
• Coherencia de la dirección: la dirección del documento debe coincidir con la asociada a tu cuenta de Robinhood. No se aceptan direcciones de apartados de correos.
• Actividad de la cuenta: no se aceptan extractos de cuentas sin actividad económica.

Ingresos por salario

• Tipo de empleo y nombre y dirección del empleador
• Las 3 últimas nóminas
• Los 3 últimos extractos bancarios que muestren los pagos de salario
• Certificado del empleador de salario anual y antigüedad
• Declaración de impuestos, que muestre los ingresos por salario del período fiscal anterior
• Certificado de salario o contrato de trabajo si lleva menos de 3 meses empleado, o si el empleador no proporciona nóminas (si el empleador no proporciona nóminas, se debe presentar un extracto bancario que muestre los pagos)

Ahorros

• Los 3 últimos extractos de cuenta corriente o de ahorro
• Explicación del origen de los fondos

Trading/Inversiones (incluidas criptomonedas, acciones, ETF, etc.)

• Los 3 últimos extractos bancarios que muestren las retiradas de beneficios de trading y al menos uno de los siguientes:
  • Capturas de pantalla de los detalles de la cuenta, nombre del exchange o la plataforma y operaciones efectuadas recientes/historial de trading/historial de transacciones
  • Los 3 últimos extractos del historial de trading/transacciones
  • Declaración de impuestos que muestre los beneficios de trading del periodo fiscal anterior

Minería de criptomonedas

• Historial de transacciones de la billetera que muestre las recompensas de minería
• Prueba de actividad de minería (pagos de pools de minería, facturas de hardware de minería)
• Extractos bancarios que muestren las retiradas fijas de las ganancias de minería

Staking/agricultura de rendimiento

• Historial de staking de plataformas/protocolos de criptomonedas (p. ej., capturas de pantalla, extractos en PDF o vínculos del explorador)
• Historial de transacciones que muestre los depósitos de staking y las recompensas obtenidas
• Historial de transacciones de la billetera que muestre las recompensas de staking/rendimiento
• Documentación fiscal relacionada con las ganancias de staking/agricultura de rendimiento
• Extractos bancarios que muestren las retiradas fijas de las recompensas de staking (si corresponde)

Participación en ICO

• Prueba de participación en ICO o inversiones tempranas (p. ej., registros de distribución de tokens, recibos de compra)
• Evidencia en cadena que muestre transacciones de contratos inteligentes de ICO o billeteras de proyectos
• Historial de transacciones de la billetera que refleje la adquisición y el movimiento de activos
• Documentación del equipo del proyecto que confirme la participación
• Declaraciones de impuestos que reflejen las ganancias de capital de las inversiones tempranas

Ventas de NFT

• Historial de transacciones que muestre las ventas y compras de NFT
• Prueba de propiedad de NFT (direcciones de billetera, registros de mercado)

Airdrops

• Capturas de pantalla del historial de transacciones, en las que sean visibles los depósitos y retiradas a Robinhood Crypto
• Direcciones de billetera e ID de las transacciones

Pensión

• Los 3 últimos extractos bancarios que muestren las transferencias de pensión
• Declaración de pensión emitida por el gobierno para el último período
• Extractos del fondo de pensiones para el último período

Ingresos de autónomo

• Tipo de negocio y al menos uno de los siguientes:

  • Las 3 últimas facturas de servicios de autónomo
  • Los 3 últimos contratos/acuerdos de servicios de autónomo
  • Estados de pérdidas y ganancias del período actual
  • Declaración de impuestos del año fiscal anterior
  • Prueba de propiedad del negocio o contrato y los 3 últimos extractos bancarios que muestren los ingresos del negocio o los servicios

Venta de propiedad

• Detalles de la propiedad vendida (dirección, fecha de venta, valor de la venta, partes)
• Copia firmada del contrato de compraventa
• Nota simple del registro de la propiedad

Venta de acciones u otra inversión

• Fecha de venta
• Copia del contrato
• Valor de venta de las acciones vendidas y cómo se vendieron (es decir, nombre de la bolsa de valores)
• Extracto de cuenta del agente
• Recibo/confirmación de transacción
• Certificado de accionista

Préstamo

• Contrato de préstamo que incluya:
  • Importe, fecha y finalidad del préstamo
  • Nombre y dirección del prestamista
  • Detalles de cualquier garantía

Venta de empresa

• Copia del contrato de compraventa que incluya:

  • Fecha de venta y recepción de fondos
  • Precio total de venta
  • Participación accionarial
  • Nombre y dirección de la empresa
  • Tipo de negocio

Propiedad de negocio/Dividendos

• Últimos estados financieros auditados
• Últimas cuentas de gestión
• Aprobación del Consejo de Administración
• Distribución de dividendos
• Formulario de declaración de impuestos

Herencia

• Nombre del fallecido
• Fecha de fallecimiento
• Relación con el fallecido
• Fecha de recepción
• Importe total
• Datos del abogado
• Copia del testamento, carta firmada del abogado, acta probatoria de un testamento o carta del albacea, o documentos de liquidación de impuestos

Regalo

• Fecha de recepción
• Importe total
• Relación con el donante
• Carta del donante que explique el motivo del regalo y el origen de la riqueza del donante
• Documentos de identificación certificados del donante

Vencimiento/rescate de póliza de vida

• Importe recibido
• Proveedor de la póliza
• Número/referencia de la póliza
• Fecha de rescate

Otras fuentes de ingresos

• Tipo de ingreso, importe, fecha de recepción y de quién
• Documentación justificativa adecuada